تقييم شركة أمانة كابيتال Amana Capital

💻 منصات التداول	MT4, MT5, Mobile App
⚖️ تراخيص التداول	DFSAU, FSCm, FCA, CySEC, LFSA
🏦 مكاتب محلية	لبنان الإمارات بريطانيا
🪙 خيارات الإيداع	سكريل, تحويل بنكي, فيزا كارد, بيرفكت موني, نيتيلر, ماستر كارد
💵 خيارات السحب	تحويل بنكي, فيزا كارد, سكريل, نيتيلر, ماستر كارد
💹 الأصول المالية المتاحة للتداول	الفوركس, المعادن, الطاقة, الاسهم, المؤشرات, العملات الرقمية, السلع
🕠 حساب تجريبي	نعم
💸 عمولة السحب	نعم
💲 اقل قيمة للايداع	$50
🕋 حساب اسلامي	نعم
📆 سنة التأسيس	2010

بعد استخدامي لمنصة أمانة كابيتال Amana Capital على مدار ثلاثة أشهر متواصلة، أقدم لكم تقييماً تفصيلياً يعكس تجربتي الشخصية مع هذا الوسيط المالي. منحت Amana Capital تقييم 2 نجمة من أصل 5، وهو تقييم يعكس العديد من أوجه القصور والمشكلات التي واجهتها خلال فترة التداول.

نبذة عن شركة أمانة كابيتال Amana Capital

تأسست شركة أمانة كابيتال (Amana Capital) في عام 2010، وهي شركة وساطة مالية تتخذ من الشرق الأوسط منطلقاً لها، حيث تركز بشكل خاص على المتداولين في المنطقة العربية. تنتمي الشركة إلى مجموعة 180 Capital Group، وتعمل من خلال عدة كيانات قانونية مرخصة في مختلف المناطق.

ما جذبني في البداية للتعامل مع أمانة كابيتال هو تركيزها المعلن على المتداولين العرب وتوفيرها لواجهة كاملة باللغة العربية، بالإضافة إلى ادعائها بتقديم خدمات متوافقة مع الشريعة الإسلامية. كما أن الشركة تسوق نفسها كوسيط مالي آمن ومنظم، متخصص في احتياجات المنطقة.

تقدم أمانة كابيتال مجموعة من الأدوات المالية للتداول، بما في ذلك العملات الأجنبية (الفوركس)، العقود مقابل الفروقات (CFDs) على المؤشرات والأسهم والسلع، بالإضافة إلى الأسهم الأمريكية والعملات المشفرة. تدعي الشركة أنها توفر بيئة تداول آمنة ومستقرة من خلال منصات متعددة، أبرزها MetaTrader 4 ومنصتها الخاصة AmanaFX.

الأصول المتاحة في منصة Amana Capital

اختبرت مجموعة متنوعة من الأصول المالية المتاحة على منصة أمانة كابيتال، وكانت تجربتي كالتالي:

أزواج العملات (★★☆☆☆):

• توفر أمانة كابيتال حوالي 40 زوج عملة للتداول
• السيولة متوسطة في الأزواج الرئيسية مثل EUR/USD و GBP/USD
• السبريد أعلى من المتوسط (متوسط 2.0-3.0 نقطة على EUR/USD)
• تنفيذ بطيء في كثير من الأحيان مع تأخير ملحوظ
• انزلاق سعري متكرر خلال الأخبار الاقتصادية
• نقص في تغطية عملات الأسواق الناشئة رغم التركيز المعلن على المنطقة العربية

المؤشرات والأسهم (★★☆☆☆):

• تغطية محدودة للمؤشرات العالمية (حوالي 15 مؤشر فقط)
• عدد محدود من الأسهم العالمية في شكل CFDs
• سبريد مرتفع نسبياً على المؤشرات
• رسوم مبيت (swap) مرتفعة حتى في الحسابات الإسلامية تحت مسمى “رسوم إدارية”
• تأخير في تحديثات الأسعار
• صعوبات في تنفيذ الأوامر الكبيرة نسبياً

العملات المشفرة (★☆☆☆☆):

• تغطية ضعيفة جداً، فقط 5 عملات مشفرة رئيسية
• سبريد مرتفع للغاية مقارنة بالوسطاء المتخصصين
• تأخر في تنفيذ الصفقات يصل إلى عدة ثوانٍ
• قيود على أوقات التداول
• رافعة مالية منخفضة (1:2) مع قيود إضافية غير معلنة

السلع (★★☆☆☆):

• تداول محدود للذهب والفضة والنفط
• سبريد مرتفع (متوسط 50-70 سنت للذهب)
• عمق سوق محدود وسيولة متوسطة
• انقطاعات في تحديث الأسعار خلال فترات التقلب
• تغطية محدودة للسلع الزراعية

بشكل عام، كانت تجربتي مع الأصول المتاحة في أمانة كابيتال دون المستوى المطلوب، مع ارتفاع ملحوظ في السبريد، وتغطية محدودة لبعض الأصول، وتأخر متكرر في تنفيذ الصفقات، مما يؤثر سلباً على نتائج التداول.

الحسابات المتاحة للتداول في Amana Capital

اختبرت عدة أنواع من الحسابات المتاحة في أمانة كابيتال، وكانت تجربتي كما يلي:

1. حساب ستاندرد (Standard) (★★☆☆☆):

• الحد الأدنى للإيداع: 250 دولار
• سبريد متغير، متوسط 2.0-3.0 نقطة على EUR/USD
• بدون عمولة إضافية
• الوصول إلى منصات MT4 و AmanaFX
• رافعة مالية تصل إلى 1:500 (تختلف حسب الكيان التنظيمي)
• تنفيذ بطيء نسبياً
• منصات محدودة المميزات

2. حساب إيليت (Elite) (★★☆☆☆):

• الحد الأدنى للإيداع: 10,000 دولار (مرتفع جداً)
• سبريد أقل قليلاً من الحساب القياسي
• عمولة قد تطبق في بعض الأحيان (غير واضحة في الشروط)
• رافعة مالية مماثلة
• مدير حساب شخصي (ذو فاعلية محدودة)
• تحليلات إضافية (ذات جودة متوسطة)
• تنفيذ لا يختلف كثيراً عن الحساب العادي رغم الفرق الكبير في الحد الأدنى للإيداع

3. الحساب الإسلامي (★☆☆☆☆):

• يفترض أن يكون خالياً من الفوائد، لكن يتم تطبيق “رسوم إدارية” يومية مشابهة للسواب
• الرسوم الإدارية أعلى من سعر الفائدة في الحسابات العادية في بعض الأحيان
• إجراءات معقدة للتحويل إلى حساب إسلامي
• قيود إضافية على بعض الأزواج والأصول
• شروط وأحكام غير واضحة

النقاط السلبية الرئيسية التي لاحظتها في حسابات أمانة كابيتال:

• الحد الأدنى للإيداع مرتفع نسبياً للحساب الأساسي (250 دولار)
• الفرق الهائل في الحد الأدنى بين الحساب العادي والإيليت (10,000 دولار)
• عدم وجود تحسن ملموس في ظروف التداول عند الترقية
• رسوم غير واضحة ومخفية أحياناً
• الحسابات الإسلامية لا تلبي المعايير الحقيقية للتوافق مع الشريعة بسبب الرسوم الإدارية

منصات التداول في Amana Capital

اختبرت منصات التداول المختلفة التي توفرها أمانة كابيتال، وكانت تجربتي كما يلي:

1. MetaTrader 4 (MT4) (★★★☆☆):

• نسخة قياسية من MT4 بدون تحسينات ملموسة
• استقرار متوسط مع بعض الانقطاعات خلال فترات التداول النشطة
• تنفيذ أبطأ من MT4 عند وسطاء آخرين
• بعض القيود على استخدام المستشارين الخبراء (EAs)
• واجهة عربية متوفرة لكن بترجمة غير دقيقة أحياناً
• تحديثات غير منتظمة للمنصة

2. منصة AmanaFX (★★☆☆☆):

• منصة خاصة بأمانة كابيتال
• واجهة بسيطة لكن تفتقر إلى العديد من الميزات الأساسية
• أدوات تحليل فني محدودة للغاية
• بطء في تحميل وتحديث الرسوم البيانية
• انهيارات متكررة خاصة خلال الأخبار الاقتصادية المهمة
• قيود على أنواع الأوامر المتاحة
• صعوبات في تخصيص المنصة

3. تطبيقات الهاتف المحمول (★★☆☆☆):

• تطبيقات منفصلة لـ MT4 و AmanaFX
• أداء ضعيف وسرعة استجابة بطيئة
• واجهة غير مصقولة ومملوءة بالأخطاء
• تأخر في تحديث الأسعار والإشعارات
• مشاكل في الاستقرار مع انهيارات متكررة
• استنزاف سريع لبطارية الهاتف
• ميزات محدودة مقارنة بنسخ سطح المكتب

منصات التداول كانت إحدى نقاط الضعف الرئيسية في تجربتي مع أمانة كابيتال، خاصة منصة AmanaFX التي كانت دون المستوى المطلوب من حيث الاستقرار والوظائف. حتى MT4، وهي منصة قياسية في الصناعة، كانت تعاني من مشاكل في الأداء ضمن بيئة أمانة كابيتال.

طرق الإيداع والسحب في Amana Capital

اختبرت عدة طرق للإيداع والسحب في أمانة كابيتال، وكانت تجربتي كما يلي:

طرق الإيداع (★★★☆☆):

1. البطاقات الائتمانية/الخصم المباشر:

• معالجة متوسطة السرعة (24-48 ساعة في بعض الأحيان)
• رسوم تصل إلى 2% (غير معلنة بوضوح في بعض الأحيان)
• الحد الأدنى للإيداع: 250 دولار
• قبول محدود لبعض البطاقات الإقليمية

1. التحويل البنكي:

• استغرق 3-7 أيام عمل، أطول مما هو معلن
• رسوم بنكية إضافية غير مذكورة في الموقع
• قيود على التحويلات من بعض البلدان العربية

1. المحافظ الإلكترونية:

• تغطية محدودة (Neteller و Skrill فقط)
• معالجة خلال 24-48 ساعة (أبطأ من المتوقع)
• رسوم إضافية قد تصل إلى 3%

طرق السحب (★☆☆☆☆):

كانت عملية السحب أحد أكبر نقاط الضعف في تجربتي مع أمانة كابيتال:

1. البطاقات الائتمانية/الخصم المباشر:

• طلبت سحب 500 دولار واستغرق 14 يوم عمل للمعالجة
• رسوم سحب غير معلنة سابقاً (حوالي 3%)
• متطلبات توثيق إضافية متكررة أخرت العملية
• مراسلات متعددة ضرورية لمتابعة الطلب

1. التحويل البنكي:

• طلبت سحب 1,000 دولار واستغرق أكثر من 3 أسابيع
• رسوم تحويل مرتفعة (40 دولار)
• طلبات متكررة لتقديم وثائق إضافية
• الدعم الفني غير مستجيب خلال عملية المتابعة

1. المحافظ الإلكترونية:

• أسرع قليلاً (5-7 أيام عمل) لكن لا تزال بطيئة مقارنة بالمعايير الصناعية
• رسوم إضافية تصل إلى 4%
• قيود على المبالغ التي يمكن سحبها

النقاط السلبية الرئيسية في عمليات الإيداع والسحب شملت:

• التأخير الكبير وغير المبرر في معالجة السحوبات
• الرسوم المخفية أو غير الواضحة
• الطلبات المتكررة لوثائق قد تكون غير ضرورية
• الدعم الفني البطيء وغير الفعال خلال المتابعة
• التناقض بين الأطر الزمنية المعلنة والفعلية

تراخيص وتنظيم Amana Capital

تدعي أمانة كابيتال أنها منظمة من قبل عدة هيئات رقابية، وبعد التحقق من هذه الادعاءات، وجدت ما يلي:

1. هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة:

• 180 Capital Limited (إحدى شركات المجموعة) مرخصة فعلاً
• رقم الترخيص: 823316
• تغطي العملاء في المملكة المتحدة وأوروبا

1. هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC):

• شركة أخرى من المجموعة مرخصة فعلاً
• تغطي العملاء في الاتحاد الأوروبي

1. سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA):

• هناك ترخيص فعلي لإحدى شركات المجموعة
• يغطي عملاء مركز دبي المالي العالمي

1. هيئة تنظيم سوق رأس المال في الأردن (JSC):

• ترخيص معتمد لإحدى شركات المجموعة
• يغطي العملاء من الأردن وبعض دول المنطقة

المشكلة الرئيسية التي وجدتها هي الغموض الواضح في تحديد الكيان القانوني المحدد الذي يتعامل معه العميل. خلال عملية فتح الحساب والتداول، لم يكن واضحاً دائماً مع أي من هذه الكيانات القانونية كنت أتعامل، وهو ما يثير تساؤلات حول مستوى الحماية التنظيمية الفعلية.

كما لاحظت أن الشركة تستخدم عبارات مثل “مجموعة أمانة كابيتال” بدلاً من تحديد الكيان القانوني المحدد في كثير من مراسلاتها، مما يزيد من الغموض القانوني.

هل شركة أمانة كابيتال نصابة؟

بناءً على تجربتي الشخصية والبحث المستفيض، لا يمكنني وصف أمانة كابيتال بأنها شركة “نصابة” بالمعنى المطلق للكلمة، لكنها تعاني من عدة مشاكل خطيرة تستدعي الحذر:

1. التنظيم القانوني: رغم وجود تراخيص فعلية، هناك غموض في الكيان القانوني الذي يتعامل معه العميل، مما يضعف فعالية هذه التراخيص.
2. سحب الأموال: واجهت تأخيرات كبيرة وغير مبررة في سحب أموالي، مع طلبات متكررة لوثائق إضافية. في النهاية استلمت المبلغ، لكن بعد معاناة ووقت طويل.
3. الرسوم المخفية: وجدت رسوماً متعددة غير معلنة بوضوح، خاصة في عمليات السحب والحسابات الإسلامية.
4. جودة التنفيذ: لاحظت تأخيراً وانزلاقاً سعرياً متكرراً، خاصة في الصفقات الرابحة، مما يثير تساؤلات حول نموذج التنفيذ.
5. الحسابات الإسلامية: الادعاء بتوفير حسابات إسلامية مع فرض “رسوم إدارية” مشابهة للفوائد يثير شكوكاً حول المصداقية.
6. الدعم الفني: بطء الاستجابة وعدم الفعالية، خاصة عند مواجهة مشكلات في السحب أو التداول.
7. التسويق المضلل: وجدت اختلافات بين ما يتم الترويج له في المواد التسويقية وما هو متاح فعلياً.

استناداً إلى هذه النقاط، أعتقد أن أمانة كابيتال ليست بالضرورة شركة نصابة، لكنها تعاني من مشاكل في الشفافية والنزاهة التشغيلية، وقد تكون خياراً غير مناسب للمتداولين الذين يبحثون عن تجربة تداول سلسة وشفافة.

أما بالنسبة لـ تقييم equiti، فهو يعطي صورة واضحة عن مستوى الخدمات المقدمة والشفافية التي تتبعها الشركة. تقييم equiti يعبر عن التزام الشركة بتوفير خدمات تداول عالية الجودة وتحقيق تجربة مستخدم متميزة.

كيف تضمن شركة أمانة كابيتال الأمان والموثوقية في التداول؟

تدعي أمانة كابيتال تطبيق عدة إجراءات لضمان الأمان والموثوقية، لكن تجربتي أظهرت فجوات كبيرة بين الادعاءات والواقع:

الادعاءات المعلنة:

1. فصل أموال العملاء: تدعي الشركة الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن حسابات الشركة، لكن لا تقدم تفاصيل كافية عن البنوك أو آليات الفصل.
2. تشفير البيانات: تدعي استخدام تقنية تشفير SSL للحماية، وهي ميزة أساسية في معظم المواقع المالية.
3. المصادقة الثنائية: متاحة لكنها غير مفعلة افتراضياً، وعملية تفعيلها غير واضحة.
4. الحماية من الرصيد السلبي: تدعي تطبيق هذه السياسة، لكن الشروط والأحكام تحتوي على استثناءات عديدة.
5. نظم مراقبة متقدمة: لم أجد دليلاً ملموساً على وجود هذه الأنظمة خلال تعاملي مع الشركة.

ما لاحظته فعلياً:

1. أمن المنصات: واجهت انقطاعات متكررة في المنصات، خاصة خلال الإعلانات الاقتصادية المهمة، مما يثير تساؤلات حول الموثوقية.
2. التنفيذ والانزلاق: كان الانزلاق السعري أعلى من المتوسط، خاصة في الصفقات الرابحة.
3. الاستجابة للمشكلات: كانت استجابة الدعم الفني بطيئة عند مواجهة مشكلات أمنية أو تقنية.
4. شفافية المعلومات: وجدت نقصاً واضحاً في المعلومات حول إجراءات الأمان والحماية المطبقة فعلياً.
5. تناقضات في الشروط والأحكام: هناك غموض وتناقضات في الشروط والأحكام، خاصة فيما يتعلق بحماية الأموال والتعويض في حالات الاختراق.

النتيجة العامة هي أن إجراءات الأمان في أمانة كابيتال تبدو أساسية وغير كافية مقارنة بمعايير الصناعة الحالية، مع فجوة واضحة بين ما هو معلن وما هو مطبق فعلياً.

فيما يتعلق بـ تقييم CFI، يبرز كدليل على الخبرة والاحترافية التي تتميز بها الشركة. يشير تقييم CFI إلى الاعتمادية والأمان الذي تقدمه الشركة، مما يؤكد على قدرتها في توفير بيئة تداول موثوقة ودعم فني متميز.

ما هي الأسواق المالية المتاحة للتداول في أمانة كابيتال؟

توفر أمانة كابيتال مجموعة من الأسواق المالية للتداول، لكن مع قيود وشروط متفاوتة:

1. سوق العملات (الفوركس) (★★☆☆☆):

• حوالي 40 زوج عملة متاح للتداول
• تغطية للعملات الرئيسية والثانوية
• السبريد مرتفع نسبياً (2.0-3.0 نقطة على EUR/USD)
• تنفيذ غير متسق ومتأخر في كثير من الأحيان
• نقص في تغطية أزواج العملات الإقليمية رغم التركيز المعلن على المنطقة
• قيود غير معلنة على حجم الصفقات الكبيرة

2. المؤشرات (★★☆☆☆):

• حوالي 15 مؤشراً عالمياً
• تركيز على المؤشرات الأمريكية والأوروبية
• غياب واضح للمؤشرات العربية والإقليمية
• سبريد مرتفع مقارنة بالمنافسين
• تأخير في تحديث الأسعار خلال حركات السوق السريعة
• ساعات تداول محدودة لبعض المؤشرات

3. الأسهم CFDs (★★☆☆☆):

• تغطية محدودة (حوالي 200 سهم)
• تركيز على الأسهم الأمريكية والأوروبية
• غياب كامل تقريباً للأسهم العربية والإقليمية
• سبريد مرتفع يصل إلى 0.5% من قيمة السهم
• تأخير في تنفيذ الصفقات
• معلومات محدودة عن إجراءات الشركات والتوزيعات

4. الأسهم الأمريكية المباشرة (★★☆☆☆):

• خدمة حديثة نسبياً
• تغطية للأسهم الأمريكية الرئيسية فقط
• عمولات مرتفعة مقارنة بالوسطاء المتخصصين
• منصة تداول منفصلة غير متكاملة مع باقي الحساب
• قيود على أوقات التداول
• تأخير في تحديث الأسعار

5. العملات المشفرة (★☆☆☆☆):

• تغطية محدودة للغاية (5 عملات فقط)
• سبريد مرتفع جداً يصل إلى 1% من قيمة العملة
• رافعة مالية منخفضة (1:2)
• تنفيذ بطيء للغاية
• قيود على أوقات التداول
• نقص في المعلومات والتحليلات

6. السلع (★★☆☆☆):

• تغطية محدودة للذهب والفضة والنفط
• سبريد مرتفع (50-70 سنت للذهب)
• تنفيذ غير متسق
• قيود على حجم الصفقات
• غياب العديد من السلع الزراعية والمعادن الصناعية المهمة

النقطة الأكثر إثارة للاستغراب هي ضعف تغطية الأصول الإقليمية والعربية، رغم أن الشركة تسوق نفسها كمتخصصة في خدمة المتداولين العرب. كما أن ارتفاع السبريد والتنفيذ البطيء كانا من أبرز المشاكل التي واجهتها في جميع فئات الأصول.

عند النظر إلى تقييم Capex، نجد أنه يسلط الضوء على القدرات التنافسية للشركة وتنوع الأدوات المالية التي تقدمها. تقييم Capex يعكس جودة الخدمة والابتكار في توفير حلول تداول تلبي احتياجات المتداولين المتنوعة، مما يسهم في تعزيز مكانتها في السوق.

ما هي خدمات شركة أمانة كابيتال وأي نوع من منصات التداول توفرها؟

تقدم أمانة كابيتال مجموعة من الخدمات ومنصات التداول، لكن معظمها يعاني من أوجه قصور واضحة:

خدمات التداول الأساسية:

1. تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات (CFDs) على العملات، المؤشرات، الأسهم، والسلع
2. تداول الأسهم الأمريكية المباشرة عبر منصة منفصلة
3. التداول بالرافعة المالية (تختلف حسب فئة الأصول والكيان التنظيمي)
4. حسابات إسلامية (مع رسوم إدارية مشابهة للفوائد)
5. أوامر متقدمة مثل وقف الخسارة وجني الربح (لكن بتنفيذ غير موثوق)

منصات التداول:

1. MetaTrader 4 (MT4) (★★★☆☆):

• نسخة قياسية بدون تحسينات ملموسة
• بعض مشاكل الاستقرار والاتصال
• تنفيذ أبطأ من المعتاد
• قيود على استخدام بعض المستشارين الخبراء
• واجهة عربية متاحة لكن بترجمة غير دقيقة أحياناً
• تأخر في تحديث وإصلاح المشاكل التقنية

1. منصة AmanaFX (★★☆☆☆):

• منصة خاصة بأمانة كابيتال
• واجهة بسيطة تفتقر للعديد من الميزات المتقدمة
• أدوات تحليل فني محدودة للغاية
• بطء في تحميل وتحديث الرسوم البيانية
• انهيارات متكررة خلال الأخبار الاقتصادية
• قيود على أنواع الأوامر المتاحة
• تخصيصات محدودة للواجهة
• تكامل ضعيف مع الأدوات الخارجية

1. تطبيقات الهاتف المحمول (★★☆☆☆):

• تطبيقات منفصلة لـ MT4 و AmanaFX
• أداء ضعيف وسرعة استجابة بطيئة
• واجهة غير مصقولة مع أخطاء في الترجمة
• تأخر في تحديث الأسعار والإشعارات
• مشاكل في الاستقرار مع انهيارات متكررة
• استنزاف سريع لبطارية الهاتف
• ميزات محدودة مقارنة بتطبيقات المنافسين

خدمات تعليمية ودعم:

1. المواد التعليمية (★★☆☆☆):

• مقالات ومواد أساسية باللغة العربية
• معظم المحتوى قديم وغير محدث
• تركيز على المفاهيم الأساسية دون تعمق
• ندوات عبر الإنترنت محدودة وغالباً ذات طابع تسويقي
• غياب خطط تعليمية منظمة للمتداولين المبتدئين

1. التحليلات والأبحاث (★★☆☆☆):

• تحليلات يومية وأسبوعية متوسطة الجودة
• تأخير في نشر التحليلات مقارنة بالأحداث السوقية
• تركيز محدود على الأسواق العربية والإقليمية
• تقويم اقتصادي أساسي
• نقص في التحليلات المتعمقة

1. خدمة العملاء (★★☆☆☆):

• متوفرة باللغة العربية والإنجليزية
• أوقات استجابة طويلة (غالباً 24-48 ساعة)
• معرفة محدودة بالمشاكل التقنية
• ردود نمطية لا تحل المشكلات الفعلية
• ساعات دعم محدودة لبعض القنوات
• تناقضات في المعلومات المقدمة من ممثلين مختلفين

خدمات إضافية:

1. مدير حساب شخصي (★★☆☆☆):

• متاح للحسابات الأكبر (Elite)
• تركيز على زيادة الإيداعات أكثر من تقديم المساعدة الفعلية
• معرفة محدودة بالمنتجات والخدمات
• تغيير متكرر لمديري الحسابات دون إشعار
• استجابة بطيئة للاستفسارات

1. برنامج الشراكة (من لم أختبره مباشرة):

• يقدم عمولات للوكلاء والمعرفين
• شروط غير شفافة مقارنة بالمنافسين
• عمليات دفع متأخرة حسب تقارير الشركاء

من خلال تجربتي، كانت منصات وخدمات أمانة كابيتال أقل من المستوى المطلوب، خاصة بالنسبة لشركة تدعي التخصص في خدمة المتداولين العرب. المنصات تعاني من مشاكل استقرار وأداء، والخدمات التعليمية والتحليلية تفتقر إلى العمق والتحديث المنتظم.

ما هي أنواع حسابات التداول المتاحة في أمانة كابيتال وما خصائصها؟

توفر أمانة كابيتال عدة أنواع من حسابات التداول، لكن مع العديد من القيود والمشاكل:

1. حساب ستاندرد (Standard):

• الحد الأدنى للإيداع: 250 دولار
• السبريد: متغير، متوسط 2.0-3.0 نقطة على EUR/USD
• العمولة: بدون عمولة إضافية (لكن السبريد مرتفع)
• الرافعة المالية: تصل إلى 1:500 (تختلف حسب الكيان التنظيمي)
• حجم الصفقة: يبدأ من 0.01 لوت
• منصات التداول: MT4 و AmanaFX
• الأصول المتاحة: العملات، المؤشرات، الأسهم (CFDs)، السلع
• ميزات إضافية: أساسية جداً
• مناسب لـ: المتداولين المبتدئين والمتوسطين (رغم المشاكل)

2. حساب إيليت (Elite):

• الحد الأدنى للإيداع: 10,000 دولار (مرتفع جداً)
• السبريد: أقل قليلاً من الحساب القياسي
• العمولة: قد تطبق في بعض الأحيان (غير واضحة في الشروط)
• الرافعة المالية: مماثلة للحساب ستاندرد
• منصات التداول: نفس منصات الحساب ستاندرد
• الميزات الإضافية:
• مدير حساب شخصي (ذو فاعلية محدودة)
• تحليلات إضافية (متوسطة الجودة)
• أولوية الدعم (محدودة الفعالية)
• مناسب لـ: المتداولين ذوي رؤوس الأموال الكبيرة (مع توخي الحذر)

3. حسابات لشركات الوساطة/ B2B:

• حسابات مخصصة للمؤسسات المالية والشركاء
• غير مخصصة للمتداولين الأفراد

4. الحساب الإسلامي:

• المميزات: يفترض أن يكون خالياً من الفوائد
• الواقع: يتم تطبيق “رسوم إدارية” يومية مشابهة للفوائد
• التكلفة: الرسوم الإدارية أعلى من الفوائد في الحسابات العادية أحياناً
• الإجراءات: عملية تحويل معقدة إلى حساب إسلامي
• القيود: محدودية في بعض الأزواج والأصول
• الشفافية: شروط غير واضحة وغامضة

خصائص مشتركة لجميع الحسابات:

• رسوم الخمول: 10 دولارات شهرياً بعد 6 أشهر من عدم النشاط
• رسوم السحب: غير معلنة بوضوح، تكتشفها عند السحب
• التنفيذ: غير متسق ومتأخر أحياناً
• الاستقرار: مشاكل في استقرار المنصات
• الرافعة المالية: تختلف حسب الكيان التنظيمي وتخضع لتغييرات مفاجئة
• الإيداع الإضافي: ضغوط مستمرة لزيادة التمويل

النقاط السلبية الرئيسية التي لاحظتها في حسابات أمانة كابيتال:

• الحد الأدنى للإيداع مرتفع نسبياً للحساب الأساسي (250 دولار)
• الفجوة الهائلة بين الحساب ستاندرد والإيليت (من 250 إلى 10,000 دولار)
• عدم وجود فروق جوهرية في ظروف التداول بين الحساب العادي والإيليت
• الحسابات الإسلامية تفرض رسوماً إدارية تشبه الفوائد، مما يثير شكوكاً حول توافقها مع الشريعة
• نقص الشفافية في الرسوم والشروط والأحكام
• منصات التداول متشابهة لجميع أنواع الحسابات دون ميزات إضافية للحسابات الأعلى

ملخص تقييم شركة أمانة كابيتال (★★☆☆☆)

بعد ثلاثة أشهر من التداول مع أمانة كابيتال، أقدم تقييمي الإجمالي بـ 2 من 5 نجوم. فيما يلي ملخص لأبرز نقاط القوة والضعف:

السلبيات البارزة:

• تأخير كبير وغير مبرر في معالجة السحوبات
• رسوم مخفية وغير واضحة، خاصة في عمليات السحب
• سبريد مرتفع مقارنة بالمنافسين
• تنفيذ بطيء وغير موثوق مع انزلاق سعري متكرر
• منصة AmanaFX غير مستقرة وتفتقر للميزات الأساسية
• حسابات إسلامية مشكوك في توافقها مع الشريعة بسبب “الرسوم الإدارية”
• حد أدنى مرتفع للإيداع في الحساب الأساسي (250 دولار)
• دعم فني بطيء وغير فعال
• غموض في تحديد الكيان القانوني الذي يتعامل معه العميل
• محتوى تعليمي وتحليلات متوسطة الجودة وغير محدثة
• تطبيقات هاتف محمول غير مستقرة وبطيئة
• تغطية ضعيفة للأسواق العربية والإقليمية رغم التركيز المعلن على المنطقة

الإيجابيات المحدودة:

• وجود تراخيص من هيئات رقابية معترف بها
• واجهة عربية في معظم المنصات والخدمات
• فريق دعم يتحدث العربية
• متوفرة في معظم دول المنطقة العربية

أمانة كابيتال قد تناسب:

• متداولين ذوي خبرة متوسطة يبحثون عن وسيط عربي (مع توخي الحذر)
• متداولين لديهم حاجة محددة للتعامل مع شركة ذات وجود إقليمي

أمانة كابيتال لا تناسب:

• المتداولين المبتدئين بسبب الحد الأدنى المرتفع والدعم غير الكافي
• المتداولين النشطين الذين يحتاجون تنفيذاً سريعاً وموثوقاً
• المتداولين الذين يسحبون أرباحهم بانتظام بسبب بطء السحب
• المتداولين المسلمين الذين يبحثون عن حسابات إسلامية حقيقية
• المتداولين الذين يركزون على الأسواق العربية والإقليمية
• المتداولين الذين يعتمدون على تطبيقات الهاتف المحمول

باختصار، رغم أن شركة أمانة كابيتال تسوق نفسها كوسيط مالي متخصص في خدمة المتداولين العرب، فإن تجربتي أظهرت العديد من أوجه القصور التي تجعلها خياراً غير مثالي. التأخير في السحب، ارتفاع الرسوم والسبريد، ضعف المنصات، والحسابات الإسلامية المشكوك في توافقها مع الشريعة، كلها عوامل تبرر التقييم المنخفض (2/5) الذي منحته للشركة.

وأخيراً، يعتبر تقييم شركات التداول مؤشراً أساسياً للمستثمرين عند اختيار الشركة المناسبة للتداول. يوفر تقييم شركات التداول نظرة شاملة على السمعة، الأمان، والخدمات المقدمة، مما يساعد المستثمرين في تحديد أفضل الخيارات لتحقيق أهدافهم الاستثمارية.

الاسئلة الشائعة